자산전략 데이터,
무엇이 맞고 무엇이 비어 있나

영수증 상자, 요약 노트, 계산기는 서로 다릅니다

가장 큰 오해는 세 가지를 같은 것으로 본 것입니다. DB 안의 모든 표가 같은 역할을 하지는 않습니다.

lots와 realized_events: 버릴 표가 아니라 다시 만들 표입니다

지금 메인 화면을 계산하는 데 꼭 필요하지는 않지만, 없어도 되는 표는 아닙니다. 빠른 조회, 매도 한 건의 원가 설명, 세무 검토, 다른 화면의 일관성에는 정확한 저장 캐시가 유용합니다.

숫자를 비교하면 저장 캐시는 -20,908,850원, 현재 화면의 동적 FIFO는 +210,367,003.4270516007041483399원입니다. 약 231,275,853원 차이는 저장 캐시가 비어 있는 문제를 보여 주지만, 그 자체를 ‘사라진 돈’으로 해석하면 안 됩니다.

따라서 권장 답은 “삭제”가 아니라 거래원장과 공식 원가법을 기준으로 다시 생성하고, 생성 시각·버전·매칭 불가 건수를 함께 남기는 것입니다. 재생성 전에는 이 두 저장 표를 손익의 정답으로 사용하지 않아야 합니다.

NULL 원가: ‘0원에 샀다’가 아니라 ‘원본 칸이 비었다’는 뜻입니다

KIS 최신 보유 10종목과 키움 최신 보유 1종목의 스냅샷에는 취득원가 칸이 NULL입니다. 이것은 손익이 0이라는 뜻도, 무료로 샀다는 뜻도 아닙니다.

그래서 NULL은 스냅샷 수집·매핑을 고쳐야 하는 노랑 위험이고, 복원값은 참고용으로는 유용하지만 외부 원장 대사 전에는 확정값으로 쓰면 안 됩니다.

중복 거래 억제 6건 전체: 무엇을 숨겼고, 왜 수수료가 옮겨졌나

키움은 같은 거래를 ‘일별 합계’와 ‘체결별 내역’으로 둘 다 보내는 경우가 있습니다. 같은 거래를 두 번 더하면 보유 수량과 손익이 부풀기 때문에, 체결별 행만 화면과 계산에서 숨기고 원본은 남겨 둡니다.

지금 규칙은 어떻게 작동하나요?

같은 제공자·계좌·종목·날짜·매수/매도 안에서, 체결별 수량의 합이 일별 합계 수량과 정확히 같고, 거래금액 차이가 수량 이하(주당 1원 이내)일 때만 억제합니다. 원본 행을 지우지 않고 따로 ‘숨김’ 표시만 남깁니다.

현재 6건에는 적합해 보입니다. 대표 89는 수량 250주가 같고 금액 차이는 50원, 대표 91은 수량 200주가 같고 금액 차이는 20원입니다. 수수료도 억제 행에서 대표 행으로 합산됩니다.

다만 일반 규칙으로는 조건부 적합입니다. 같은 날짜에 우연히 같은 수량·금액이 나온 독립 거래를 완전히 배제하지는 못합니다. 지금처럼 API 종류까지 구분하고 원본을 삭제하지 않는 점은 안전하지만, 억제된 묶음마다 검토 기록을 남기는 자동 점검이 필요합니다.

수수료: 0원 표기와 진짜 누락은 다릅니다

수수료 NULL은 0건입니다. 그러나 숫자 0은 “정말 무료”일 수도 있고 “수집기가 수수료를 받지 못했다”는 뜻일 수도 있습니다. 그래서 0원만 세어서는 누락 여부를 확정할 수 없습니다.

실제 누락 위험은 KIS가 가장 큽니다. KIS 거래 130건은 현재 코드가 모두 0원으로 저장합니다. 이것은 “수수료가 없었다”는 증명이 아니므로, 거래명세에서 수수료·세금을 받아 매핑하기 전까지 KIS 실현손익은 과대평가될 수 있습니다.

FIFO와 이동평균: 전량 청산하면 언제 같아지나?

네, 조건이 갖춰지면 둘의 누적 실현손익은 같아져야 합니다. FIFO는 먼저 산 것을 먼저 판 것으로 보고, 이동평균은 산 가격의 평균으로 봅니다. 그래서 중간에 일부만 팔면 손익이 다르게 보입니다.

세 조건이 맞으면, 결국 팔린 물건의 총원가와 총매도금액은 같기 때문입니다. 반대로 시작 보유분이 빠졌거나, 중복 거래를 두 번 더했거나, 수수료가 비었거나, 아직 들고 있는 수량이 있으면 값이 달라질 수 있습니다.

현재 DB는 중복 억제 6건과 SOL 0.0007541의 매칭 불가 매도가 있어, FIFO와 이동평균의 차이를 곧바로 ‘사라진 돈’이나 ‘오류 금액’이라고 부르면 안 됩니다.

최종 판정과 다음 확인

다음에 꼭 확인할 것

1. 공식 원가법을 FIFO 또는 이동평균 중 하나로 정하고, 시작 보유분도 함께 등록합니다.
2. lots와 realized_events를 거래원장 기준으로 재생성하고 생성 시각을 남깁니다.
3. KIS 거래명세에서 수수료·세금을 가져와 130건의 0원 처리 여부를 대사합니다.
4. 중복 억제 묶음과 매칭 불가 매도를 자동 경고로 남겨 사람이 확인하게 합니다.